Форекс. Forex. Дневники и прогнозы трейдеров.

Записи с меткой «Интернет-трейдинг»

Исследовательская группа For-rester Research, Inc. предсказывает, что к 2005 г. более 21 млн. американских инвесторов будут торговать в режиме on-line. Аналогичные темпы развития можно наблюдать и в России. Однако, к сожалению, многие не до конца осознают все проблемы, связанные с Интернет-торговлей, что послужило причиной дискуссии, развернувшейся на международной конференции «Интернет-трейдинг. Экспо-2002». В статье сотрудников Parekss Banka делается попытка объективно оценить торговлю через Интернет с позиции конечного пользователя. Обратная сторона дешевизны Опрос клиентов одной брокерской компании, специализирующейся на Интернет-трейдинге, выделяет 6 основных причин перехода на торговлю в режиме on-line: — уменьшение затрат, скорость и доступность; — ощущение власти/контроля. Ниже мы попытаемся рассмотреть вышеперечисленные причины в деталях и определить, насколько объективна каждая из них. Затраты Наиболее явной и очевидной причиной стремительного развития Интернет-бизнеса и электронной коммерции является возможность значительно уменьшить затратную часть трансакций как организациям, предоставляющим сервис , так и их клиентам. Естественным результатом развития торговли через Интернет является уменьшение комиссионных, взимаемых брокерскими фирмами. Так, некоторые исследователи указывают на 70%-ное падение средних комиссионных 10 ведущих Интернет-брокеров во второй половине 90-х годов. С точки зрения брокера, потенциальные преимущества Интернет-торговли состоят в уменьшении количества обслуживающего персонала и, как следствие, выплачиваемых зарплат, а также в увеличении клиентской базы, привлеченной дешевизной сервиса. Более того, для многих мелких брокерских контор или специализированных инвестиционных банков развитие направления Интернет-торговли является одной из немногих возможностей остаться конкурентоспособными .

Инвестиции, биржевая торговля, интернет трейдинг… Эти слова уже не кажутся незнакомыми. Всё чаще мы слышим о том, что чей-то приятель зарабатывает, совершая сделки на FОRЕХ, или о том, что кто-то «проигрался на бирже». Вот здесь остановимся подробнее. В последней фразе ключевое слово — «игра». Сейчас бытуют два полярных мнения о бирже (не важно – фондовой, валютной или товарной).

Миф первый: «Играть на бирже просто».

Сразу отметим, что «играть» на бирже нельзя. То есть играть-то можно… выиграть нельзя. Ну конечно, если вы всегда выигрываете в лотерею, тогда вам и здесь может повезти… На бирже не играют, а работают. Причем успешно работают те, кто обладает серьезными знаниями в этой области и исповедует строгий аналитический подход к рынку. Биржевая торговля существует несколько сотен пет, и истории пока неизвестны примеры, которые могли бы опровергнуть это правило. Только аккуратный и продуманный подход к торгам приносит стабильный доход. Тот, кто относится к рынку «просто» – рано или поздно (обычно это вопрос нескольких недель или месяцев) остается в прошлом, вместе со своими мечтами о быстром обогащении.

Миф второй: ((Биржевая торговля – удел профессионалов, окутанных ореолом таинств Wall Street».

По данным журнала Fогbеs около 37% населения США принимают участие в торгах на фондовом, валютном или товарном рынках. Нужно ли говорить, что это совершенно разные люди – врачи, инженеры, учителя, и очень немногие из них являются профессиональными финансовыми управляющими. Биржа для них является дополнительной возможностью заработать деньги или инвестировать свои сбережения. Они не являются профессионалами, посвятившими финансовым рынкам всю свою жизнь. Нет, это просто разумные люди, получающие дополнительный доход за счет продуманного и аккуратного подхода к своим инвестициям.

Итак, раз торговать – значит делать это разумно. Если разумно -значит, будучи вооруженным знаниями.

Только обладая знаниями, Вы имеете шансы на успех. Существуют два основных способа обучиться. Во-первых, это самостоятельное чтение литературы, совмещенное с тренировкой на учебном счете. Во-вторых, – обучение на специальных курсах. Сразу хотелось бы отметить, что ни один из этих путей не является достаточным. С одной стороны, даже если вы долго занимались самообразованием в области биржевой торговли и работали с учебным (а возможно и реальным) счетом, всё равно прохождение курсов обучения крайне полезно. Потому, что курсы помогают систематизировать знания и заполнить некоторые пробелы, которые, как показывает наша практика, обнаруживаются даже у людей, которые уже давно работают на финансовых рынках. С другой стороны, любые курсы – это именно «база» и «система» знаний, но углубить свои познания настолько, чтобы можно было говорить о серьезном и успешном их применении, можно только самостоятельно изучая биржевую литературу. О том, куда идти учиться, мы поговорим в другой раз. А сегодня постараемся подробно рассказать о том, какую литературу необходимо читать (не важно – одновременно с обучением на курсах или в рамках самообразования). Еще раз подчеркнем, что приведенный ниже список литературы интересен как для начинающих, так и для «продвинутых» биржевиков. Ну а те, кто считает себя профессионалом – должны знать его наизусть.

Говоря о биржевой литературе, необходимо заметить, что большая часть книг этой тематики является просто «пустышками», которые не только не полезны для обучения, но зачастую даже приводят к формированию ошибочных взглядов, проще говоря «запудриванию мозгов». Это обычно те книги, которые написаны нашими соотечественниками с целью защиты диссертации, либо иностранные книжки в ярких обложках, на продаже которых просто зарабатывают деньги. Еще есть категория книжонок, написанных по заказу российских дилинговых центров. Они обычно являются малосодержательной компиляцией из нескольких иностранных книг и используются для раскрутки марки, либо для оправдания высоких цен на обучение. Основными минусом всей этой макулатуры является

то, что она формирует упрощенный и ошибочный взгляд на «простоту» биржевой торговли. Последствия обычно не заставляют себя ждать.

В области прогнозирования финансовых рынков, также как и в других областях знаний, есть свои классические учебники, которые содержат мудрость, накопленную многими десятилетиями работы финансовых рынков. Они выдержали многократные переиздания, не потеряв своей полез- ности и пополнившись современными примерами.

Всю литературу, связанную с биржевой торговлей, можно условно разделить на четыре направления. Это «Фундаментальный анализ», «Технический анализ», «Управление капиталом» и «Психология». Данное разделение весьма условно, и большинство книг охватывают сразу несколько направлений. В отдельную категорию можно выделить только книги по анализу фундаментальному. Именно их мы сегодня не будем рассматривать. Это отдельная большая тема, к тому же полезная только для очень крупных инвесторов и управляющих, работающих со счетами, измеряющимися сотнями тысяч и миллионами долларов, либо для тех, кто инвестирует деньги на сроки от трех лет и больше. Мы же говорим о краткосрочной торговле – когда позиции удерживаются от не- скольких минут до нескольких недель. А в этом деле наиболее ва- жен именно «Технический анализ».

Каждый второй более или менее просвещенный человек, если и не знает досконально механизма вложений и принципов работы паевых фондов, то слова ПИФ и пай слышал наверняка. Говорить об аналогичной популярности интернет-трейдинга пока не приходится. Паи ПИФов сегодня считаются одним из самых доступных инструментов инвестирования. Если пройти пару кварталов по городу или прочесть пару страниц финансовых изданий, то обязательно встретишь рекламу или информацию о паевых фондах. Cейчас в паевые фонды начали вкладывать средства даже финансово осторожные люди. В противовес этому, по опросу 2005 года, большинство владельцев доступа в интернет не рассматривают интернет-трейдинг в качестве источника дополнительного дохода, 30% респондентов ничего не знают об интернет-трейдинге, а 45% – просто не интересуется тем, что на бирже можно зарабатывать через интернет.

Тем не менее, ПИФы и интернет-трейдинг практически близнецы-братья: и в том, и в другом случае инвестор получает доход за счет операций с ценными бумагами (чаще всего – с акциями и облигациями). Напомним об услугах поподробнее.

Интернет-трейдинг – современная технология, которая позволяет управлять своими деньгами, покупать и продавать ценные бумаги через интернет. Посредством специально созданного для этих целей программного обеспечения предоставляется возможность получения удаленного доступа к биржевым торгам. Реальным становится совершение сделок на всех торговых площадках в режиме on-line, причем скорость исполнения сделок и информационное обеспечение аналогично тому, которое имеют профессиональные участники фондового рынка.

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) представляет собой объединенные средства, которые граждане и юридические лица совокупно передают в доверительное управление лицензированной управляющей компании с целью получения прибыли. Доля средств таких граждан удостоверяется ценной бумагой – инвестиционным паем.

Итак, ПИФ и интернет-трейдинг – это:

- работа с ценными бумагами

- инструмент инвестирования

- возможность получить прибыль на разнице в стоимости ценной бумаги за какой-то определенный временной период.

Однако, если интернет-трейдинг своим существованием обязан «новым» технологиям – собственно интернету, то ПИФы по этому современному быстроразвивающемуся направлению начали двигаться лишь недавно.

С каждым годом на фондовом рынке страны создаются все более благоприятные условия для вовлечения населения в инвестиционный процесс. За последние 5 лет удалось добиться заметной демократизации на рынке ценных бумаг. Мощными стимулами этого процесса стали, с одной стороны, популяризация ПИФов и, с другой, распространение интернет-технологий.

За 2005 год число пайщиков в России увеличилось на 43%. Однако обращение паев существенно затруднено. В регионах довольно мало пунктов их продажи, поскольку они преимущественно сосредоточены в Москве и еще нескольких крупных городах. Например, чтобы купить паи ПИФа под управлением столичной управляющей компании, чаще всего нужно ехать в Москву, если эта компания не имеет филиала в вашем регионе. Существующий документооборот и схема приобретения паев также не просты и отнимают много времени. Можно, конечно, сидеть и ждать, пока изменится существующее законодательство РФ или пока управляющие компании существенно расширят свою региональную сеть. Но есть и другой выход – покупка и продажа паев через Интернет. Тем более, что управление своими личными финансами посредством интернет-систем постепенно становится общемировым стандартом.

Такую возможность предоставляют далеко не все компании. Приятное исключение – «Атон-Лайн». Теперь с помощью системы интернет-трейдинга «Атон-Лайн» можно в одном месте самостоятельно приобрести не только акции крупных российских компаний, но и паи разных управляющих компаний. Все это можно сделать через компьютер с доступом в Интернет, не выходя из дома!

Через систему интернет-трейдинга «Атон-Лайн» расстояние от продавца паев до покупателя сокращается до клика «мышкой» (нажатия кнопки). В «Атон-Лайн» можно купить или продать паи ПИФов различных управляющий компаний. Вам предоставляется возможность, не совершая затратных переездов и длительных почтовых переписок, самостоятельно оценить риски и купить паи фонда, который вам больше нравится. Для этого нужно всего лишь посетить сайт www.aton-line.ru. Согласитесь, что это очень удобно!

Кроме того, если вас перестала устраивать доходность, получаемая по купленным паям, вы в любой момент сможете не только продать их, но имеете возможность незамедлительно купить другой пай, более выгодный на ваш взгляд. Основные преимущества: оперативность и отсутствие бумажной волокиты. К тому же, все ваши операции в «Атон-Лайн» защищаются вашей индивидуальной электронно-цифровой подписью.

Важно, что в системе «Атон-Лайн» заинтересованы не только реальные и потенциальные пайщики, но и управляющие компании. В настоящее время управляющие компании действуют по принципу «куй железо пока горячо» и стремятся привлечь как можно больше пайщиков. С этой целью они предлагают как новые виды фондов, так и стараются повысить ликвидность рынка коллективных инвестиций. Для этого торговля паями переносится на фондовые биржи. Так, еще в 2003 году состоялись первые биржевые торги паями и был учрежден первый индексный паевой фонд, ориентированный на доходность индекса ММВБ.

ПИФы идут на сближение с фондовым рынком, только в системе интернет-трейдинга «Атон-Лайн» вы сможете одновременно совершать покупку/продажу как акций, так и паев ПИФов. Вы сможете самостоятельно следить за ситуацией на фондовом рынке и изменениями стоимости других ценных бумаг в режиме реального времени. Более того, если вы какое-то время не будете торговать, например, акциями – уехали в отпуск или в долгосрочную командировку, то все ваши средства вы можете «передать» в руки профессиональных управляющих, купив паи. Они, в свою очередь, будут сами перекладывать ваши инвестиции в наиболее надежные и ликвидные инструменты.

С помощью «Атон-Лайн» вы получаете возможность ежедневно контролировать ваши деньги. Отслеживать на мониторе компьютера как растет ваш капитал и, в случае необходимости, сможете оперативно продать ценные бумаги.

Паи ПИфов и интернет трейдинг, благодаря «Атон-Лайн» теперь, как говорят в рекламе, «в одном флаконе».